انواع صندوق های متقابل

چند گزینه مختلف برای انتخاب در مورد انواع صندوق های متقابل وجود دارد. در این مقاله ، متداول ترین انواع صندوق های متقابل را بیان خواهیم کرد و اطلاعاتی در مورد نحوه عملکرد هر یک ارائه می دهیم. ما همچنین در مورد مزایا و اشکالاتی از هر نوع صحبت خواهیم کرد تا بتوانید در مورد اینکه کدام صندوق برای شما مناسب است تصمیم آگاهانه بگیرید.

1. صندوق های فهرست

صندوق های فهرست نوعی صندوق متقابل هستند که یک شاخص خاص مانند S& P 500 را ردیابی می کنند. صندوق های فهرست به صورت منفعلانه اداره می شوند ، به این معنی که یک مدیر صندوق به طور فعال آنها را مدیریت نمی کند. در عوض ، مدیر صندوق در کلیه سهام موجود در فهرست سرمایه گذاری می کند تا عملکرد شاخص را ردیابی کند. از صندوق های شاخص برای ثبات و رشد بلند مدت استفاده می شود. برخی از کارکردهای دیگر شامل صرفه جویی در بازنشستگی و صرفه جویی در آموزش کودک است.

مزایای صندوق های شاخص شامل این واقعیت است که آنها کم هزینه هستند ، تنوع را ارائه می دهند و درک آن آسان است. اشکالاتی شامل این واقعیت است که ممکن است از بازار بهتر عمل نکنند و به اندازه سایر انواع صندوق های متقابل هیجان انگیز نیستند. برخی از مزایای صندوق های شاخص شامل این واقعیت است که آنها متنوع هستند ، به این معنی که آنها در برابر نوسانات بازار محافظت می کنند. آنها همچنین هزینه های کم دارند و آنها را مقرون به صرفه تر از بودجه فعال می کنند.

وجوه شاخص قابل درک و مدیریت آسان است و این باعث می شود آنها برای کسانی که مبتدی برای سرمایه گذاری هستند ، انتخاب خوبی داشته باشد. با این حال ، آنها بدون مضراتشان نمی آیند. یکی از اصلی ترین اشکالات صندوق های شاخص این است که آنها نمی توانند از بازار بهتر عمل کنند. این امر به این دلیل است که آنها به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، بنابراین مدیر صندوق به طور جدی در تلاش نیست تا بازار را شکست دهد ، در عوض فقط در ردیابی آن تمرکز می کند. نکته مهم دیگر این است که آنها می توانند کاملاً کسل کننده باشند ، زیرا در هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص ، هیجان زیادی وجود ندارد. این امر به این دلیل است که شما به جای انتخاب سهام فردی ، در بازار سرمایه گذاری می کنید.

2. صندوق های بازار پول

صندوق های بازار پول نوعی صندوق متقابل است که در ابزارهای بدهی کوتاه مدت سرمایه گذاری می کند. این ابزارها شامل صورتحساب خزانه داری ، مقاله تجاری و گواهی سپرده ها است. صندوق های بازار پول توسط مدیران صندوق مدیریت می شود که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری در بازار پول هستند. مزایای صندوق های بازار پول شامل این واقعیت است که آنها کم خطر هستند ، ثبات را ارائه می دهند و بازده بالایی را ارائه می دهند. اشکالاتی شامل این واقعیت است که ممکن است از تورم همراه نباشند.

برخی از مزایای مرتبط با صندوق های بازار پول شامل این واقعیت است که آنها ریسک کم دارند. این امر به این دلیل است که آنها در ابزارهای بدهی کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند که نسبت به سهام یا اوراق قرضه بلند مدت کمتری دارند. همچنین ، از آنجا که مدیران صندوق به طور فعال آنها را مدیریت می کنند ، آنها این پتانسیل را دارند که بازده بالاتری نسبت به سایر انواع بودجه ارائه دهند.

با این حال ، برخی از اشکالاتی که با صندوق های بازار پول وجود دارد ، وجود دارد. یکی از اصلی ترین مضرات این است که ممکن است آنها از تورم استفاده نکنند. این امر به این دلیل است که نرخ بهره در ابزارهای بدهی کوتاه مدت تمایل به پایین تر از نرخ تورم دارد.

3. صندوق های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت نوعی صندوق متقابل است که در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کند. اوراق قرضه اوراق بهادار بدهی هستند که نرخ بهره ثابت را ارائه می دهند. صندوق های درآمد ثابت توسط مدیران صندوق مدیریت می شود که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار هستند. کارکردهای چنین صندوق هایی شامل کاهش ریسک نمونه کارها و تأمین درآمد است. مزایای صندوق های درآمد ثابت شامل این واقعیت است که آنها کم خطر هستند ، ثبات را ارائه می دهند و بازده بالایی را ارائه می دهند.

هدف اصلی صندوق های درآمد ثابت تأمین درآمد است. این امر به این دلیل است که اوراق قرضه ای که در آنها سرمایه گذاری می کنند نرخ بهره ثابت را ارائه می دهند. عملکرد دیگر این نوع وجوه ، کاهش ریسک نمونه کارها است. این امر به این دلیل است که اوراق قرضه نسبت به سهام کمتری دارند. مزایای صندوق های درآمد ثابت شامل این واقعیت است که آنها کم خطر هستند ، ثبات را ارائه می دهند و بازده بالایی را ارائه می دهند. برخی از مزایای مرتبط با صندوق های درآمد ثابت شامل این واقعیت است که آنها ریسک کم دارند. این امر به این دلیل است که اوراق قرضه نسبت به سهام یا اوراق طولانی مدت کمتری دارند.

صندوق های درآمد ثابت دارای مضراتی هستند ، اصلی ترین مورد این است که آنها برای تولید درآمد طراحی شده اند ، بازده دائماً کشیده می شود. این بدان معناست که سرمایه گذاران نمی توانند از رشد مرکب بهره مند شوند و ممکن است بازده های کمتری را در دراز مدت مشاهده کنند.

4. صندوق های سهام

صندوق های سهام نوعی صندوق متقابل است که در سهام سرمایه گذاری می کند. صندوق های سهام توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری در بورس سهام هستند. وجوه سهام عدالت مفید است زیرا پتانسیل رشد سرمایه را ارائه می دهند. مزایای صندوق های سهام شامل این واقعیت است که آنها پتانسیل ارائه بازده بالا را دارند ، متنوع هستند و مایع هستند. اشکالاتی شامل این واقعیت است که آنها پرخطر هستند و ممکن است به اندازه سایر انواع صندوق های متقابل هیجان انگیز نباشند.

وجوه حقوق صاحبان سهام نقدینگی است ، به این معنی که می توانید به راحتی آنها را خریداری و بفروشید و در صورت لزوم پول خود را سریع دریافت کنید.

با این حال ، اشکالاتی در چنین صندوق وجود دارد. به عنوان مثال ، آنها ممکن است بی ثبات باشند ، به این معنی که ارزش سرمایه گذاری شما می تواند به سرعت بالا و پایین برود.

5. بودجه متعادل

وجوه متعادل نوعی صندوق متقابل است که در هر دو اوراق قرضه و سهام سرمایه گذاری می کند. مدیران صندوق وجوه متعادل را مدیریت می کنند که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری در بورس و اوراق بهادار هستند. مزایای وجوه متعادل شامل این واقعیت است که آنها ثبات را ارائه می دهند ، متنوع هستند و درآمد دارند. اشکالاتی شامل این واقعیت است که آنها ممکن است بازده کمتری نسبت به سرمایه گذاری در ریسک بالاتر داشته باشند و ممکن است به اندازه سایر انواع صندوق های متقابل هیجان انگیز نباشند.

برخی از مزایای مرتبط با وجوه متعادل شامل این واقعیت است که آنها ثبات را ارائه می دهند. این امر به این دلیل است که وقتی در یک صندوق متعادل سرمایه گذاری می کنید ، در هر دو اوراق قرضه و سهام سرمایه گذاری می کنید. فایده دیگر این است که چنین صندوق هایی متنوع سازی را ارائه می دهند. این امر به این دلیل است که وقتی در یک صندوق متعادل سرمایه گذاری می کنید ، در یک سبد اوراق قرضه و سهام سرمایه گذاری می کنید که به شما امکان می دهد ریسک خود را گسترش دهید. وجوه متعادل تمایل به تأمین درآمد دارد. این امر به این دلیل است که سود سهام از سهام موجود در صندوق به سهامداران توزیع می شود.

با این حال ، برخی از مضرات مرتبط با بودجه متعادل وجود دارد. یکی از آنها این است که چنین وجوه ممکن است تورم را حفظ نکند. این امر به این دلیل است که نرخ بهره در اوراق قرضه پایین تر از نرخ تورم است و بخش سهام را با یک کار دشوار در افزایش بازده ترک می کند. آنها ممکن است به اندازه سایر انواع صندوق های متقابل هیجان انگیز نباشند. این امر به این دلیل است که آنها پتانسیل بازده بالا مانند صندوق های سهام را ارائه نمی دهند. در عوض ، آنها ثبات و درآمد را ارائه می دهند.

6. بودجه ویژه

صندوق های تخصصی نوعی صندوق متقابل است که در یک کلاس یا بخش دارایی خاص سرمایه گذاری می کند. صندوق های تخصصی توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری های ممکن در کلاس یا بخش دارایی منتخب خود هستند ، هرچه که آنها در آن تخصص داشته باشند. این صندوق ها با اجازه سرمایه گذاران می توانند صندوق را انتخاب کنند که بر روی یک منطقه خاص تمرکز کند ، مانند مراقبت های بهداشتییا انرژیبرخی از مزایای مرتبط با صندوق های تخصصی شامل این واقعیت است که آنها متنوع هستند. هنگامی که در یک صندوق تخصصی سرمایه گذاری می کنید ، در یک سبد سهام سرمایه گذاری می کنید که به شما امکان می دهد ریسک خود را گسترش دهید.

فایده دیگر این است که چنین صندوق هایی در معرض بازارهای طاقچه قرار می گیرند. این امر به این دلیل است که وقتی در یک صندوق تخصصی سرمایه گذاری می کنید ، در یک بخش یا کلاس دارایی سرمایه گذاری می کنید که به خوبی شناخته نشده است. سرانجام ، وجوه تخصصی تمایل به پرخطر دارند. این امر به این دلیل است که آنها در مناطقی سرمایه گذاری می کنند که به اندازه مشهور نیستند و بنابراین ممکن است بی ثبات تر باشند.

7. صندوق بودجه

صندوق صندوق نوعی صندوق متقابل است که در سایر صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کند. صندوق های صندوق توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند که به طور فعال به دنبال بهترین سرمایه گذاری در بازار هستند. مزایای سرمایه گذاری در صندوق های صندوق شامل این واقعیت است که آنها تنوع را ارائه می دهند ، توسط متخصصان اداره می شوند و درآمد ارائه می دهند.

صندوق وجوه راهی عالی برای اطمینان از متنوع بودن نمونه کارها شما است. هنگامی که در صندوق وجوه سرمایه گذاری می کنید ، در یک سبد انواع صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید که به شما امکان می دهد ریسک خود را گسترش دهید. فایده دیگر این است که متخصصان چنین وجوهی را مدیریت می کنند. این امر به این دلیل است که مدیران صندوق که صندوق های صندوق را مدیریت می کنند تجربه شده اند و می دانند چگونه بهترین سرمایه گذاری ها را انتخاب کنند. سرانجام ، صندوق های صندوق ها تمایل به تأمین درآمد دارند. این امر به این دلیل است که سود سهام از صندوق های متقابل که در صندوق نگهداری می شوند به سهامداران توزیع می شوند.

صندوق وجوه ممکن است هزینه های بالایی داشته باشد. این امر به این دلیل است که شما هزینه مدیریت صندوق و صندوق های متقابل را که در صندوق نگهداری می شود ، پرداخت می کنید.

چگونه صندوق متقابل مناسب را انتخاب کنم؟

هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل ، ابتدا باید تصمیم بگیرید که اهداف سرمایه گذاری خود چیست. آیا به دنبال درآمد یا رشد سرمایه هستید؟ثانیا ، شما باید تصمیم بگیرید که تحمل ریسک شما چیست. آیا برای دستیابی به بازده بالاتر ، مایل به ریسک بیشتری هستید؟در آخر ، شما باید افق زمانی خود را در نظر بگیرید. چه مدت قصد سرمایه گذاری را دارید؟به عنوان یک قاعده انگشت شست ، هرچه افق زمانی شما طولانی تر باشد ، خطر بیشتری می توانید برطرف کنید.

اگر مطمئن نیستید که بودجه متقابل برای شما مناسب است ، پس ایده خوبی است که با یک مشاور مالی صحبت کنید. آنها می توانند بر اساس شرایط فردی خود ، به شما در انتخاب صندوق مناسب کمک کنند.

کدام نوع وجوه متقابل سود سهام را پرداخت می کند؟

برخی از انواع صندوق های متقابل که سود سهام را پرداخت می کنند شامل صندوق های سهام ، صندوق های متعادل و صندوق های اوراق قرضه است. صندوق های سهام عدالت تمایل به بالاترین بازده سود سهام و پس از آن وجوه متعادل دارند. صندوق های اوراق قرضه معمولاً کمترین بازده سود سهام را دارند.

علاوه بر این ، سود سهام تنها چیزی نیست که شما باید هنگام سود سهام باید در نظر بگیرید. شما همچنین باید به نسبت پرداخت سود سهام بپردازید. این درصد دارایی های صندوق است که هر سال به سود سهام پرداخت می شود.

هرچه نسبت پرداخت بالاتر باشد ، درآمد بیشتری از سرمایه گذاری خود می توانید انتظار داشته باشید. با این حال ، شما باید توجه داشته باشید که یک نسبت پرداخت بالا نیز ممکن است نشان دهد که صندوق عملکرد خوبی ندارد. بنابراین ، هنگامی که به صندوق های متقابل پرداخت می کنید که سود سهام را پرداخت می کنند ، مهم است که هم سود سهام و هم نسبت پرداخت را در نظر بگیرید.

کدام نوع صندوق های متقابل بدون مالیات است؟

برخی از انواع صندوق های متقابل در انگلستان بدون مالیات هستند. اینها شامل ISA و PEPS است. ISA ها حساب های پس انداز فردی هستند و به شما امکان می دهند بدون پرداخت مالیات به بهره ای که می کنید ، در سال 20،000 پوند پس انداز کنید. PEPS برنامه های سهام شخصی است و آنها نوعی حساب سرمایه گذاری هستند که به شما امکان می دهد بدون پرداخت مالیات بر سود سرمایه در سهام سرمایه گذاری کنید. اگر به دنبال یک روش کارآمد مالیاتی برای سرمایه گذاری هستید ، این دو گزینه است که باید در نظر بگیرید.

کدام نوع صندوق متقابل برای بلند مدت بهتر است؟

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری بلند مدت هستید ، باید یک صندوق سهام را در نظر بگیرید. صندوق های سهام تمایل به بازده بالاتر نسبت به سایر انواع صندوق های متقابل دارند. با این حال ، آنها همچنین با خطر بیشتری همراه هستند. بنابراین ، اگر شما مایل به ریسک بیشتر برای دستیابی به بازده بالاتر هستید ، ممکن است یک صندوق سهام برای شما انتخاب مناسبی باشد. اما اگر از ریسک بیش از حد راحت نیستید ، گزینه های دیگری نیز وجود دارد که ممکن است مناسب تر باشد.

شرایط شما هر چه باشد ، مهم است که قبل از تصمیم گیری با یک مشاور مالی صحبت کنید. آنها می توانند بر اساس نیازها و اهداف فردی خود ، به شما در انتخاب نوع مناسب صندوق متقابل کمک کنند.

کدام نوع صندوق متقابل برای کوتاه مدت بهتر است؟

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید ، باید یک صندوق بازار پول را در نظر بگیرید. صندوق های بازار پول در بدهی های کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند و بنابراین ریسک کم در نظر گرفته می شوند. آنها به طور معمول بازده کمتری نسبت به سایر انواع صندوق های متقابل دارند ، اما در صورت انتخاب صندوق مناسب ، می توانند بازده مناسبی را ارائه دهند. یکی دیگر از مزایای صندوق های بازار پول این است که آنها تمایل به بسیار نقدینگی دارند ، به این معنی که می توانید به سرعت سرمایه گذاری خود را از آن خود کنید.

بنابراین ، اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کم خطر با پتانسیل بازده مناسب هستید ، ممکن است یک صندوق بازار پول انتخاب مناسبی برای شما باشد.

کدام نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک برای مبتدیان بهتر است؟

اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید، ممکن است بخواهید یک صندوق متوازن را در نظر بگیرید. صندوق‌های متوازن هم در سهام و هم در اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند که می‌تواند به تنوع پرتفوی شما کمک کند. آنها تمایل به ریسک متوسط و بازده متوسط دارند، که آنها را گزینه خوبی برای کسانی است که تازه سرمایه گذاری می کنند. مزیت دیگر وجوه متوازن این است که درک و مدیریت آنها نسبتاً آسان است. بنابراین، اگر تازه شروع به کار کرده اید، یک صندوق متوازن ممکن است انتخاب مناسبی برای شما باشد.

درباره نویسنده

این محتوا توسط مدیر وام تجاری ما، گری همینگ تولید شده است. گری بیش از 15 سال تجربه در خدمات مالی دارد و متخصص در وام های پل زدنی، وام مسکن تجاری، امور مالی توسعه و وام های تجاری است. او در حوزه کاری خود بسیار مورد احترام است و مرتباً برای نشریات تخصصی تجاری، مطبوعات تجاری تخصصی و همچنین مطبوعات محلی و ملی نظرات کارشناسی ارائه می دهد.

گری همینگ CeMAP CeFA CerGI CSP - مدیر وام تجاری

ABC Finance Ltd.

ABC Finance Limited توسط اداره رفتار مالی با شماره 304671 ثبت مجاز و تنظیم می شود. مرجع رفتار مالی همه محصولات ما را تنظیم نمی کند. پیش از قبول دیگر بدهیها در قبال خانه تان خوب فکر کنید. اگر بازپرداخت وام مسکن یا هر گونه بدهی تضمین شده روی آن را ادامه ندهید، ممکن است خانه شما بازپس گرفته شود. اگر می‌خواهید وام‌های موجود یا بدهی‌های بدون وثیقه را تجمیع کنید، باید بدانید که اگر مدت بدهی را تمدید کنید، ممکن است کل مبلغی را که بازپرداخت می‌کنید افزایش دهید. اطلاعات موجود در این وب سایت تابع رژیم نظارتی انگلستان است و به مصرف کنندگان بریتانیا محدود می شود. با این حال، ممکن است پیوندهایی به سایت های شخص ثالث وجود داشته باشد که ممکن است این محدودیت ها را داشته باشند یا نداشته باشند.