نکاتی برای خواندن خلاصه نمونه کارها سرمایه گذاری شما

از دیدگاه بزرگ از کل نمونه کارها ، تا نگاهی متمرکز به دارایی های فردی که آن را تشکیل می دهد ، بیانیه سرمایه گذاری شما اطلاعات مفیدی را ارائه می دهد. در اینجا مواردی وجود دارد که وقتی به آن شماره ها نگاه می کنید ، باید در نظر بگیرید.

نمای کلی نمونه کارها سرمایه گذاری

هدف از خلاصه نمونه کارها سرمایه گذاری این است که بفهمید سرمایه گذاری های شما کجاست و اگر برای اهداف خود پیگیری می کنید. این بدان معناست که شما ممکن است بخواهید اظهارات خود را مطابق با یک برنامه مالی بخوانید.

صفحه اول بیانیه نمونه کارها سرمایه گذاری ثروت EP شما خلاصه ای از تخصیص دارایی فعلی شما و عوامل اخیر بر هرگونه تغییر در ارزش آن است. نمودارهای پای ، براساس درصد و ارزش دلار ، تجزیه نمونه کارها شما به کلاسهای اصلی دارایی سهام ، درآمد ثابت و سایر موارد و همچنین تجزیه در بخش ها مانند سهام کوچک ، میانی و بزرگ ،در آن کلاس هاجدول مؤلفه های تغییر ، تعادل شروع و پایان کار شما را برای سه ماهه تا به امروز ، تا به امروز و 12 ماه گذشته نشان می دهد. برای هر دوره ، می توانید ببینید که چگونه سهم ، برداشت و سود سرمایه گذاری شما به ارزش نهایی کمک کرده است.

دو بخش بعدی بیانیه شما - خلاصه عملکرد و دارایی های نمونه کارها - تصویری مفصل از نحوه عملکرد بخش های خاص سال به روز و سهم دارایی های فردی در آن بخش ها به شما می دهد.

آنچه در یک خلاصه نمونه کارها سرمایه گذاری خواهید دید (و آنچه شما نخواهید داشت)

خلاصه نمونه کارها سرمایه گذاری شما مقادیر و ارزش دلار دارایی های مختلف موجود در نمونه کارها و نحوه اضافه کردن آنها را برای ایجاد تخصیص کلی دارایی شما نشان می دهد.

با این حال ، خلاصه نمونه کارها سرمایه گذاری نشان نمی دهد که سرمایه گذاری های شما در برنامه مالی کلی شما چگونه متناسب است. به همین دلیل ما به مشتریان توصیه می کنیم یک برنامه مالی ایجاد کنند که به هماهنگی استراتژی سرمایه گذاری و تخصیص با اهداف یک فرد کمک کند.

خلاصه عملکرد: نگاه بخش به بخش

درصد و ارزشهای فعلی بخشهای مختلف در نمونه کارها شما با جایی که در پایان سال گذشته ایستاده بودند ، مقایسه می شود؟بخش خلاصه عملکرد بیانیه شما به شما نشان می دهد. ستون برای هر بخش ، خواهید دید:

• مقدار (به عنوان مثال 12/31/17) - تعادل که سال گذشته به پایان رسید
• خریدها - چقدر پول جدید سرمایه گذاری کرده اید
• فروش - چقدر پول را از طریق فروش سهام بدست آورده اید
• ارزش فعلی ارزش این دارایی در تاریخ صورت حساب چقدر بوده است
• وزن - درصدی از کل پرتفوی شما که این طبقه یا بخش دارایی نشان می دهد
• سود خالص سرمایه گذاری - تغییر در ارزش سرمایه گذاری
• درآمد/هزینه - سود سهام یا سایر معاملاتی که ارزش را تغییر می دهد
• بازده - درصد تغییر در ارزش دارایی، قبل از مالیات

سهام نمونه کارها: حفاری تا جزئیات

در نهایت، به بخشی از بیانیه شما می رسیم که به شما دید عمیقی از عملکرد داخلی مجموعه شما می دهد. جدول Portfolio Holdings گروه بندی شده بر اساس کلاس دارایی، هفت داده مهم را برای هر دارایی جداگانه ارائه می دهد:

• وزن - درصدی از کل پرتفوی شما که این دارایی نشان می دهد
• سرمایه گذاری نقدی - مقدار پولی که شما سرمایه گذاری کرده اید بدون احتساب سود سهام و سود سرمایه
• مبنای هزینه - مجموع پول جدید و درآمد حاصل از دارایی که مجدداً سرمایه گذاری شده است
• ارزش - ارزش این دارایی در تاریخ صورت حساب چیست
• سود محقق نشده - سود (یا زیان) کاغذی ناشی از دارایی هایی که در ارزش بازار تغییر کرده اند اما هنوز به صورت نقد فروخته نشده اند.
• درآمد انباشته - کل درآمد ایجاد شده توسط دارایی از تاریخ سرمایه گذاری اولیه
• بازده فعلی - بازده سالانه ناشی از سود سهام یا پرداخت بهره دارایی، به عنوان درصدی از ارزش فعلی آن

پاداش دانش

هرچه بیانیه سرمایه گذاری خود را بهتر درک کنید، کار با مشاور سرمایه گذاری برای بحث در مورد عملکرد پرتفوی خود با توجه به اهداف، شرایط فعلی بازار و برنامه مالی شما آسان تر می شود. همچنین آگاهی از موضوعی که برای رفاه مالی شما و خانواده شما و هر کسی که برای شما مهم است، احساس رضایت می کند.

مطمئن نیستید که حتی به یک مشاور مالی نیاز دارید؟

مطالب مندرج در بیانیه سرمایه گذاری مشاوران ثروت EP فقط باید به عنوان اطلاعات تکمیلی اظهارنامه های نگهداری شما باشد. قیمت مندرج در این گزارش ممکن است با قیمتی که توسط متولی مشخص شده است متفاوت باشد، زیرا، از جمله دلایل دیگر، این گزارش شامل سود تعلق گرفته است و ما معاملات را در تاریخ معامله گزارش می کنیم و نه تاریخ تسویه. اظهارات نگهداری باید به عنوان بیانیه رسمی نمونه کارها شما در نظر گرفته شود. اظهارنامه نگهداری باید به صورت ماهانه تحویل داده شود. لطفاً بررسی کنید که اظهارنامه های نگهداری ماهیانه دریافت می کنید و اگر دریافت نمی کنید با ما تماس بگیرید.