واژه نامه اصطلاحات

نماینده به معنای یک شخص طبیعی یا حقوقی است که فعالیت های مجاز را به نمایندگی از یک صادرکننده پول الکترونیکی در مورد عدم اعتراض بانک مرکزی انجام می دهد.

AML/CFT ضد پولشویی و مقابله با بودجه تروریسم.

ابزارهای مشاوره خودکار ابزارهای مشاوره خودکار یا "مشاورین روبو" سیستم عامل های دیجیتالی هستند که خدمات برنامه ریزی مالی الگوریتم را به صورت خودکار و با نظارت کمی و بدون نظارت ارائه می دهند. در اصل ، این شامل یک برنامه نویس رایانه ای است که باعث ایجاد نرم افزاری می شود که مشاوره سرمایه گذاری را به مشتریان یک شرکت خدمات مالی بر اساس پارامترهایی که به استراتژی سرمایه گذاری آنها گره خورده است ، ارائه می دهد.

ATM BITCOIN ATM BITCOIN ATM (A. K. A. BTM) به یک دستگاه خودکار اشاره دارد که برای تبادل ارز فیات برای بیت کوین و/یا سایر ارزهای مجازی استفاده می شود و برعکس. بسته به عملکرد برنامه ریزی شده آن ، افراد می توانند از دستگاه خودپرداز بیت کوین برای خرید بیت کوین (و احتمالاً سایر ارزهای مجازی) (ماشین های جهت دار مونو) استفاده کنند و یا هر دو ارز مجازی و ارز مجازی را برای ارز فیات خریداری کنند ، با برداشت ارز فیات در ازای آنبرای ارز مجازی قابل تبدیل در دستگاه خودپرداز (ماشین های دو جهته-یعنی Cash-in/Bitcoin-out یا برعکس).

استمرار تجارت به ترتیبات یک نهاد فن آوری فن آوری اشاره دارد که هدف آن اطمینان از دیدار با سطح خدمات توافق شده حتی اگر یک یا چند مؤلفه سیستم انجام شود یا اینکه تحت تأثیر یک رویداد خارجی غیر طبیعی قرار بگیرد.

ارز دیجیتال بانک مرکزی CBDC (CBDC) به طور بالقوه شکل جدیدی از پول بانک مرکزی است که می تواند از ذخایر یا مانده تسویه حساب توسط بانکهای تجاری در بانکهای مرکزی (BIS) متمایز شود.

پاکسازی به معنای فرایند انتقال ، آشتی و در برخی موارد تأیید معاملات قبل از تسویه حساب ، به طور بالقوه شامل توری معاملات و ایجاد موقعیت های نهایی برای تسویه حساب است.

رمزنگاری ها بازنمایی های دیجیتالی رمزنگاری شده از ارزش یا حقوق قراردادی هستند که از نوعی فناوری لجر توزیع شده (DLT) استفاده می کنند و می توانند به صورت الکترونیکی منتقل ، ذخیره یا معامله شوند. این اصطلاحات در این مقاله به صورت متناوب با دارایی های مجازی استفاده می شود. همچنین ، در مواردی که از ارزهای cryptocurrency/مجازی استفاده می شود ، همان معنی به عنوان رمزنگاری یا دارایی های مجازی دلالت دارد.

مبادله cryptocurrency مبادله cryptocurrency شغلی است که به مشتریان امکان می دهد ارزهای رمزپایه یا ارزهای دیجیتالی را برای سایر دارایی ها از جمله پول فیات یا سایر ارزهای دیجیتال تجارت کنند.

متولی به معنای یک نهاد ، غالباً یک بانک است که اوراق بهادار را برای مشتریان خود نگه می دارد و اداره می کند و ممکن است خدمات مختلفی از جمله ترخیص و تسویه حساب ، مدیریت پول ، ارز و اوراق بهادار را ارائه دهد (کمیته بازل در نظارت بانکی 1).

کیف پول دیجیتال یک کیف پول دیجیتال به یک دستگاه الکترونیکی یا سرویس آنلاین اشاره دارد که به فرد امکان می دهد معاملات الکترونیکی انجام دهد. این می تواند شامل خرید موارد آنلاین با رایانه یا استفاده از تلفن هوشمند برای خرید چیزی در فروشگاه باشد. حساب بانکی یک فرد همچنین می تواند با کیف پول دیجیتال مرتبط باشد.

فناوری توزیع لجر توزیع شده فناوری لجر (DLT) به پروتکل ها و زیرساخت های پشتیبانی کننده اشاره دارد که به رایانه ها در مکان های مختلف امکان پیشنهاد و اعتبارسنجی معاملات و به روزرسانی سوابق را به روش هماهنگ در یک شبکه می دهد. فناوری جدید مانند بیت کوین با استفاده از یک روش اعتبار سنجی مبتنی بر اجماع و امضاهای رمزنگاری (BIS) ، یک بانک اطلاعاتی توزیع شده را به روش غیر متمرکز حفظ می کند.

پول الکترونیکی (پول الکترونیکی) 1 به معنای ارزش پولی است که توسط یک ادعا در مورد صادرکننده ارائه می شود ، که (الف) ذخیره شده در یک دستگاه الکترونیکی است.(ب) صادر شده در دریافت وجوه مبلغی که ارزش آن کمتر از ارزش پولی صادر شده باشد ؛ و (ج) به عنوان وسیله ای برای پرداخت توسط افراد غیر از صادرکننده پذیرفته شده است ، بنابراین با این حال وجوه ذکر شده در (ب) فوقتحت این قانون به عنوان سپرده رفتار نمی شود (FIA 2008).

صادرکننده پول الکترونیکی (EMI) به معنای دسته ای از افراد (غیر از یک مجوز) است که به ثبت رسیده است که بانک مرکزی را برای صدور پول الکترونیکی به موجب دستور وزیر امور خارجه الکترونیکی ارسال می کند.

FinTech را می توان به عنوان "نوآوری مالی فعال از نظر فنی که می تواند منجر به مدل های جدید تجاری ، برنامه ها ، فرآیندها یا محصولات با تأثیر مادی در بازارهای مالی و موسسات و ارائه خدمات مالی شود ، توصیف کرد. - هیئت ثابتی مالی (FSB).

ارائه سکه اولیه ICO (ICO) نوعی بودجه با استفاده از cryptocurrency است.

Hub Iovation Hub یک مرکز نوآوری یک تسهیل کننده نوآوری است که توسط آژانس های نظارتی ایجاد شده است که پشتیبانی ، مشاوره یا راهنمایی برای شرکتهای تنظیم شده یا کنترل نشده در پیمایش در چارچوب نظارتی یا شناسایی سیاست نظارتی یا مسائل قانونی و نگرانی ها را ارائه می دهد.

مؤسسه غیربانکی غیرمالی (NBNFI) به معنای نهادی است که در ارائه خدمات پرداخت خرده فروشی فعالیت می کند و فعالیت اصلی آن مربوط به اخذ سپرده از مردم و استفاده از این سپرده ها برای اعطای وام نیست.

اپراتور سیستم پرداخت غیر بین بانکی (NIPSO) به معنای اپراتور یک سیستم پرداخت است که متعلق به یک نهاد غیر بانکی است یا اداره می شود که انتقال الکترونیکی وجوه را بین یا بین اشخاصی غیر از بانک ها تسهیل می کند.

برون سپاری به معنای انعقاد قرارداد یا قرارداد فرعی یک یا چند فعالیت مربوط به عملیات یک سیستم یا صدور و مدیریت یک ابزار پرداخت به شخص ثالث مستقل است. چنین شخص ثالثی خدماتی را به ناشر ارائه می دهد.

نظارت 2 به معنای یک فعالیت خط مشی عمومی در رابطه با یک سیستم پرداخت است که اساساً با هدف تضمین ایمنی، سلامت، قابلیت اطمینان و کارایی سیستم پرداخت به منظور ارتقای اثربخشی سیاست پولی، کمک به ثبات سیستم مالی از طریق محدود کردن است. خطر بحران های سیستمیک و تضمین حفظ اعتماد عمومی به پول، مکانیسم های انتقال پول و استفاده از ابزارهای پرداخت.

خدمات پرداخت به معنای خدماتی است که امکان واریز و برداشت نقدی، اجرای پرداخت، صدور یا کسب ابزار پرداخت، ارائه خدمات حواله و هر خدمت دیگری را که برای انتقال پول انجام می شود، می دهد. این شامل صدور پول الکترونیکی و انتقال الکترونیکی وجوه است، اما ارائه خدمات صرفاً آنلاین یا مخابراتی یا دسترسی به شبکه را استثنا نمی کند.

ارائه دهنده خدمات پرداخت (PSP) به معنای شخصی است که خدمات پرداخت ارائه می کند و برای انجام یک یا چند مورد از فعالیت های مشخص شده در بخش 2. 4 پیش نویس دستورالعمل موسسات غیربانکی غیربانکی در پرداخت های خرد در آوریل 2020 ثبت شده یا مجوز دارد..

سیستم پرداخت 3 به معنای هر مجموعه سازمان یافته از زیرساخت ها، افراد، رویه ها و قوانینی است که امکان انتقال پول، از جمله از طریق ابزارهای پرداخت، یا انجام تعهدات به صورت ناخالص یا خالص را فراهم می کند.

ماسهبازی نظارتی یک ماسهبازی نظارتی معمولاً به آزمایش زنده محصولات یا خدمات جدید در یک محیط کنترل شده اشاره دارد. جعبه های ماسه ای ممکن است بیش از یک گفتگو یا مبادله غیررسمی در نظر گرفته شوند ، زیرا آنها همکاری فعال یک سرپرست را در طول دوره آزمایش انجام می دهند. Sandboxes همچنین دلالت بر استفاده از تفسیر قانونی توسط آژانس نظارت دارد. استفاده از آنها به صلاحیت بستگی دارد (کمیته بازل در مورد نظارت بانکی 4).

تسویه حساب به معنای انتقال نهایی و غیرقابل برگشت وجوه بین طرفین در یک سیستم پرداخت است. این مرحله است که وجوه از حساب پرداخت کننده به حساب گیرنده منتقل می شود. این شامل:

من. جمع آوری و بررسی یکپارچگی ادعاهایی که باید حل شود.

ii. اطمینان از در دسترس بودن وجوه برای تسویه حساب.

iiiتسهیل تسویه مطالبات بین پرداخت کننده و گیرنده ؛وت

IVورود به سیستم و ارتباط تسویه حساب با طرفین مربوطه.

سهامدار قابل توجه 5 به معنای شخصی است که به تنهایی یا با یک یا چند شرکت وابسته یا اقوام یا احزاب متصل ، حق دارد ، خواه با توافق و چه در غیر این صورت ، بیست درصد یا بیشتر از قدرت رای گیری را در هر جلسه عمومی مجوز و شرایط انجام دهد "بر این اساس قابل توجه و "علاقه قابل توجه" است.

دارایی های مجازی یک دارایی مجازی یک نمایش دیجیتالی از ارزش است که می تواند به صورت دیجیتالی معامله شود ، یا منتقل شود و می تواند برای اهداف پرداخت یا سرمایه گذاری استفاده شود. دارایی های مجازی شامل نمایندگی های دیجیتالی ارزهای فیات ، اوراق بهادار و سایر دارایی های مالی نیست ... "دارایی های مجازی از ارز فیات یا" پول واقعی "متمایز است که مناقصه قانونی یا ارز ملی (کاغذ و سکه) یک کشور است (یادداشت توصیه FATFاکتبر 2018 6).

ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASP) به معنای هر شخص طبیعی یا حقوقی است که تحت توصیه های FATF در جای دیگری تحت پوشش قرار نگرفته است ، و به عنوان یک تجارت یک یا چند مورد از فعالیت های زیر یا عملیات زیر را برای یا به نمایندگی از طبیعی دیگر یا از طرف دیگر انجام می دهدشخص حقوقی:

من. مبادله بین دارایی های مجازی و ارزهای فیات ؛

ii. مبادله بین یک یا چند شکل دارایی مجازی.

iiiانتقال 8 دارایی های مجازی ؛

IVحفظ دارایی ها یا ابزارهای مجازی که امکان کنترل دارایی های مجازی را فراهم می کنند. وت

v. مشارکت در و ارائه خدمات مالی مربوط به پیشنهاد صادرکننده و/یا فروش یک دارایی مجازی.

1 بخش 2 FIA 2008

2 کمیته بازل در مورد نظارت بانکی - شیوه های صوتی - پیامدهای تحولات fintech برای بانک ها و غیر بانکی ها (BIS - فوریه 2018)

3 بخش 2 FIA

4 کمیته بازل در مورد نظارت بانکی - شیوه های صوتی - پیامدهای تحولات fintech برای بانک ها و غیر بانکی ها (BIS - فوریه 2018)

5 بخش 2 FIA

6 http://www. fatf-gafi. org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/fatf٪20reecommendations٪202012. pdf

7 http://www. fatf-gafi. org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/fatf٪20reecommendations٪202012. pdf

8 در این زمینه از دارایی های مجازی ، انتقال به معنای انجام معامله به نمایندگی از شخص طبیعی یا حقوقی دیگری است که یک دارایی مجازی را از یک آدرس دارایی مجازی یا حساب به دیگری منتقل می کند.< Pan> 2 کمیته بازل در مورد نظارت بانکی - شیوه های صوتی - پیامدهای تحولات fintech برای بانک ها و غیر بانکی ها (BIS - فوریه 2018)