نسبت فعلی در مقابل نسبت سریع: کدام یک برای تجارت SaaS شما بیشتر است

صدور مجوز انعطاف پذیری ، پتانسیل رشد نامحدود و مقیاس پذیری برخی از موارد صعودی مدل کسب و کار SaaS است. یک مدل اشتراک باعث ایجاد یک جریان درآمد قابل پیش بینی می شود که به این مشاغل اجازه می دهد تا رشد پدیده را بدست آورند. برخی از شرکت های SaaS در پنج سال به وضعیت تکشاخ رسیده اند و به ارزش 1B دلار آرزو می کنند.

برای دستیابی به چنین افزایش شهاب سنگی ، شرکت های SaaS باید از مالی خود برخوردار باشند. این به معنای فراتر از فرآیندهای حسابداری و حسابداری معمولی است. استفاده از نسبت های مالی پیشرفته مانند نسبت های سریع و فعلی ، بینش های گسترده ای در مورد مالی SaaS ارائه می دهد.

نسبت فعلی و نسبت سریع نسبت نقدینگی است که توانایی یک شرکت در پرداخت بدهی های کوتاه مدت آن را اندازه گیری می کند. تفاوت اصلی بین دو نسبت ، بازه زمانی در نظر گرفته شده و تعریف دارایی های فعلی است.

نسبت فعلی چیست؟

نسبت فعلی توانایی یک شرکت در جبران بدهی های فعلی یا بدهی های کوتاه مدت خود را با دارایی های کوتاه مدت یا فعلی اندازه گیری می کند. همچنین به عنوان نسبت سرمایه در گردش شناخته می شود.

چه چیزی در نسبت فعلی گنجانده شده است؟

محاسبات نسبت فعلی فقط از دارایی های فعلی استفاده می کند ، دارایی هایی که می توانند ظرف یک سال به پول نقد تبدیل شوند. به همین ترتیب ، بدهی های جاری بدهی هایی است که شرکت شما مدیون است که طی یک سال به آن پرداخت و قابل پرداخت است.

متداول ترین دارایی های جاری عبارتند از: مطالبات مطالبات ، معادل پول نقد و پول نقد ، اوراق بهادار ، موجودی و هزینه های پیش پرداخت. بدهی های فعلی عبارتند از: بدهی های تعلق گرفته ، حساب های قابل پرداخت ، بدهی های کوتاه مدت و سایر بدهی ها.

فرمول نسبت فعلی

محاسبات نسبت فعلی از یک فرمول ساده استفاده می کنند:

نسبت فعلی = دارایی های فعلی ÷ بدهی های فعلی

برای محاسبه نسبت فعلی ، تمام دارایی های فعلی شرکت خود را اضافه کرده و آنها را با کل بدهی های فعلی تقسیم کنید.

به عنوان مثال ، اگر کل دارایی های فعلی شرکت شما 250،000 دلار باشد و کل بدهی های فعلی شما 100000 دلار است. نسبت فعلی شما این خواهد بود: 250K $ ÷ 100k $ = 2. 5

این نشان می دهد که شرکت شما برای هر دلار که در بدهی های جاری دارید ، دارایی فعلی 2. 5 دلار دارد.

نسبت فعلی خوب برای یک شرکت چیست؟

دو نسبت فعلی ایده آل است زیرا می توانید به راحتی بدهی های خود را بدون استفاده از مشکلات نقدینگی پرداخت کنید. هر چیزی کمتر از دو شرکت شما را در منطقه قرمز قرار می دهد. این نشان می دهد که شما یک مشکل نقدینگی دارید و دارایی کافی برای پرداخت بدهی های فعلی ندارید.

یک نسبت جریان بالا ممکن است مطلوب به نظر برسد ، اما هر چیزی بالاتر از چهار مشکل ساز است. این نشان می دهد که این شرکت در حال استفاده از دارایی های خود است.

نسبت سریع چیست؟

نسبت تست اسید نیز به آن گفته می شود ، نسبت سریع یک اندازه گیری محافظه کارانه از نقدینگی شرکت شما است زیرا از بخشی از دارایی های فعلی شما استفاده می کند. بر خلاف نسبت فعلی ، محاسبات نسبت سریع فقط از دارایی های سریع یا سرمایه گذاری های کوتاه مدت استفاده می کنند که می توانند در 90 روز یا کمتر به پول نقد منتقل شوند.

چه چیزی در نسبت سریع گنجانده شده است؟

شما می توانید در محاسبات سریع نسبت سریع خود ، معادل پول نقد و پول نقد ، حساب های دریافتنی و اوراق بهادار قابل فروش را داشته باشید. به طور معمول ، شما هنگام محاسبه نسبت های سریع ، هزینه های موجودی و پیش پرداخت را از بین می برید زیرا نمی توانید طی 90 روز آنها را به پول نقد تبدیل کنید.

با این حال ، بدهی های فعلی یکسان است و شامل موارد زیر است: بدهی کوتاه مدت ، بدهی های جمع شده و حساب های قابل پرداخت.

فرمول نسبت سریع

در حالی که فرمول نسبت سریع از بدهی های فعلی استفاده می کند ، دارایی ها را برای قرار دادن بازه زمانی کوتاه ، معمولاً حدود سه ماه ، کاهش می دهد.

نسبت سریع = (نقدی + معادل نقدی + اوراق بهادار مایع + مطالبات)

از مثال بالا ، محاسبه مجدد سریع نشان می دهد که شرکت شما اکنون 150،000 دلار دارایی فعلی دارد در حالی که بدهی های فعلی 100000 دلار باقی مانده است.

نسبت سریع این شرکت: 100،000 ÷ 150،000 = 1. 5

پس از حذف هزینه های موجودی و پیش پرداخت ، تجارت شما 1. 5 دلار دارایی برای هر دلار در بدهی ها دارد که این یک نسبت عالی است.

نسبت سریع خوب برای یک شرکت چیست؟

یک نسبت سریع بالاتر از یک بسیار عالی است زیرا یک مسابقه یکنواخت بین دارایی ها و بدهی های شما را نشان می دهد. هر چیزی کمتر از یک نشان می دهد که شرکت شما ممکن است برای تحقق تعهدات مالی خود تلاش کند.

اگر نسبت سریع خیلی زیاد باشد ، شرکت از دارایی های خود به طور موثر استفاده نمی کند. در حالی که این فرمول بینش هایی را در مورد هرگونه عمودی تجاری ارائه می دهد ، اما مدل SaaS را به اندازه کافی توصیف نمی کند.

نسبت فعلی در مقابل نسبت سریع: تفاوت های کلیدی

هر دو نسبت سریع و فعلی نسبت نقدینگی در نظر گرفته می شوند زیرا نقدینگی کوتاه مدت یک شرکت را اندازه می گیرند. از آنجا که نسبت ها از مطالبات حساب های شرکت در محاسبه خود استفاده می کنند ، آنها یک شاخص عالی برای بهداشت مالی و توانایی انجام تعهدات بدهی آن هستند.

با این حال ، نسبت فعلی و نسبت سریع تفاوتهای کلیدی دارند:

• محاسبات نسبت فعلی شامل کلیه دارایی های فعلی شرکت است ، در حالی که محاسبات نسبت سریع فقط شامل دارایی های سریع یا مایع است.
• نسبت سریع یک شرکت محافظه کار در نظر گرفته می شود زیرا بینش های کوتاه مدت (حدود سه ماه) ارائه می دهد ، در حالی که نسبت فعلی بینش های بلند مدت (یک سال یا بیشتر) را ارائه می دهد.
• نسبت سریع فقط از دارایی های سریع استفاده می کند و دارایی هایی را که نمی توانند نقدینگی کنند و در 90 روز یا کمتر به پول نقد تبدیل شوند ، حذف می کند. نسبت فعلی تمام دارایی هایی را که می توانند انحلال و در طی یک سال به پول نقد تبدیل شوند ، در نظر می گیرد.
• نسبت سریع یک شرکت موجودی را از محاسبات خود حذف می کند ، در حالی که محاسبات نسبت فعلی شامل موجودی است.
• نتیجه 2: 1 برای نسبت فعلی ایده آل است ، در حالی که 1: 1 نسبت سریع کامل برای اکثر مشاغل به جز SaaS است.

چه کسی نسبت سریع و فعلی را مرور می کند

از آنجا که این نسبت ها بینش در مورد نقدینگی یک شرکت را ارائه می دهد ، آنها توسط گروه های مختلف مردم بررسی می شوند.

• صاحبان SAAS از این فرمول ها برای بررسی نقدینگی و سلامت مالی شرکت خود استفاده می کنند. آنها می توانند از آنها برای شناسایی کاستی ها استفاده کنند و اقدامات اصلاحی سریع را برای حفظ تجارت به رنگ سبز انجام دهند.
• طلبکاران از این نسبت ها برای تعیین ارزش اعتبار یک شرکت استفاده می کنند. شماره های نسبت فعلی و سریع ایده آل به توانایی آن در بازپرداخت وام و تسویه بدهی آن به موقع گواهی می دهند.
• سرمایه گذاران از این نسبت استفاده می کنند تا مشخص کنند که آیا یک شرکت یک سرمایه گذاری ارزشمند است یا خیر. یک سرمایه گذار می تواند بینش را در مورد چگونگی عملکرد یک شرکت مدیریت مالی خود و تعیین ROI احتمالی از نسبت ها کسب کند.

محاسبه نسبت سریع SaaS برای ردیابی و کاهش فریب مشتری

شرکت های SaaS برای محاسبه نسبت های سریع از همان فرمول استفاده نمی کنند زیرا مدل درآمد آنها از مدل معمولی پیروی نمی کند. شرکت های اشتراک دارایی ها و بدهی ها را از دیدگاه متفاوت مشاهده می کنند و این در تحلیل مالی آنها نشان می دهد.

فرمول نسبت سریع که قبلاً برجسته شده بود مربوط به اکثر سوله های تجاری سنتی است اما در بخش SaaS در آب مرده است. دلیل این امر این است که صنعت SaaS متغیرهایی را متفاوت از مشاغل معمولی محاسبه می کند.

نسبت سریع SaaS = (MRR جدید گسترش MRR + فعال سازی مجدد MRR) ÷ انقباض MRR + Chu MRR)

به عنوان مثال بیایید بگوییم ، این شماره های صورتهای مالی SaaS شما است.

فعال سازی مجدد MRR: 150،000 دلار

گسترش MRR: 175،000 دلار

MRR Chued: 90،000 دلار

نسبت سریع SaaS شما = (250K $ + 150K $ + 175K) ÷ 90K $ = 5. 8

از تجزیه و تحلیل مالی ، مشخص است که شرکت شما به طور پیوسته در حال رشد است. شما به راحتی می توانید بگویید که این شرکت دارای رشد عالی MRR و کم چرب بودن است اما محاسبه نسبت سریع SaaS همه چیز را به چشم می اندازد.

یک نسبت سریع SaaS بینش عمیقی از عملکرد شرکت شما ارائه می دهد در حالی که به شما امکان می دهد که کدام قسمت ها نیاز به پیشرفت دارند. اگر نسبت سریع SaaS شما:

از مثال فوق ، سلامت مالی این شرکت به رنگ سبز است. این تقریباً 6 دلار برای هر دلار گمشده یا فریب خورده باز می گردد.

نظارت سریع SaaS را با معیارهای Profitwell کنترل کنید

Metrics Profitwell گزارش در زمان واقعی ، گزارش اشتراک دقیق و تجزیه و تحلیل در یک داشبورد را ارائه می دهد. از یک سیستم امن و سازگار با GDPR استفاده می کند که یکپارچه با سیستم عامل های مختلف از جمله نوار ، شارژ ، Braintree ، Chargify و موارد دیگر ادغام می شود. Profitwell داده های مربوط به عملکرد تجاری و مشتریان را به یک داشبورد بصری می کشاند.

با استفاده از معیارهای Profitwell ، می توانید MRR خود را به مؤلفه هایی مانند MRR جدید ، به روزرسانی ها ، مشتریان موجود ، پایین آمدن و chu نظارت و تجزیه کنید. گزارش مالی بی نظیر ، در حالی که به شما امکان می دهد به مشخصات خود بپردازید ، نمای سطح بالایی از تجارت شما را ارائه می دهد.

معیارهای دیگر شامل تقسیم ، کسب مشتری ، حفظ و تعامل با مشتری است. شما می توانید از طریق برنامه تلفن همراه Profitwell یا API Metrics به متریک SaaS خود دسترسی پیدا کنید تا انگشت خود را روی نبض نگه دارید.

نسبت فعلی در مقابل سؤالات متداول نسبت سریع

نسبت تست اسید چقدر است؟

همچنین به عنوان نسبت سریع شناخته می شود ، نسبت تست اسید یک نسبت نقدینگی محافظه کارانه است که فقط از دارایی های مایع یا سریع استفاده می کند. این موجودی و دارایی های پیش پرداخت را در نظر می گیرد که دارایی هایی را که می توانند در 90 روز یا کمتر به پول نقد تبدیل شوند ، در نظر بگیرند.

چرا نسبت فعلی مهم است؟

نسبت فعلی مهم است زیرا به ارزیابی موقعیت نقدینگی شرکت و سلامت مالی کمک می کند. این محاسبه می کند که آیا دارایی های فعلی شرکت برای پوشش تعهدات کوتاه مدت آن کافی است.

چگونه یک شرکت می تواند نسبت فعلی خود را بهبود بخشد؟

یک شرکت می تواند با استفاده از تأمین مالی بلند مدت ، پرداخت بدهی ، کاهش سربار ، بودجه بلند مدت و مدیریت بهینه قابل دریافت و مدیریت پرداخت ، نسبت فعلی خود را بهبود بخشد. تقویت فروش همچنین به بهبود نسبت نقدینگی کمک می کند.

چگونه می توان نسبت فعلی را در ترازنامه پیدا کرد؟

ترازنامه نسبت فعلی را ذکر نمی کند ، اما تمام اطلاعات مورد نیاز برای محاسبه نسبت فعلی شرکت خود را ارائه می دهد.

برای محاسبه نسبت فعلی شرکت خود ، باید تمام بدهی های فعلی و دارایی های فعلی را که در ترازنامه تعیین شده است ، بررسی کنید. سپس می توانید برای محاسبه نسبت فعلی از فرمول نسبت فعلی (کل دارایی های فعلی ÷ کل بدهی های جاری) استفاده کنید.

توسط Profitwell

نرم افزار اشتراک به شما در دستیابی به رشد سریع درآمد مکرر کمک می کند.