برای زنده ماندن و شکوفایی ، درک عمیق از جریان نقدی شما ضروری است.

در حالی که صورتهای جریان نقدی شما موقعیت های نقدی فعلی و تاریخی خود را به شما می گوید ، اگر راهی برای پیش بینی موقعیت های نقدی آینده شما وجود داشته باشد ، چه می شود؟چگونه می توانید از این اطلاعات برای اجرای بهتر امور مالی خود استفاده کنید؟

پیش بینی جریان نقدی را وارد کنید.

پیش بینی جریان نقدی بخش اساسی برنامه ریزی مالی است. اگر به طور دقیق انجام شود ، می تواند با آزمایش تأثیرات استراتژی های مختلف رشد بر جریان نقدی خود ، برای کمبودهای بالقوه نقدی یا برنامه ریزی برای رشد آماده شوید.

به عنوان یک کارآفرین یا بنیانگذار ، این احتمال وجود دارد که شما سابقه حسابداری نداشته باشید ، بنابراین ایده ایجاد پیش بینی جریان نقدی ممکن است یک چشم انداز قریب به اتفاق به نظر برسد.

نیازی به اخم نیست. واقعیت این است که پیش بینی جریان نقدی منطقی و آسان برای درک آن است - فقط به زمان و سازماندهی می رسد.

ما این راهنمای جامع برای پیش بینی جریان پول را جمع کرده ایم تا به شما آنچه را که باید بدانید به شما بگوییم.

فهرست مطالب

• برای کمبود نقدی آینده آماده شوید
• بهتر است مازاد نقدی خود را مدیریت کنید
• سناریوهای مختلف فرضی و استراتژی های رشد را آزمایش کنید
• پیگیری عملکرد تجاری و هزینه بیش از حد
• بر روی مشتری های پرداخت شده دیررس نظارت کنید
• پیش بینی یک تخمین خشن است که بر فرضیات انجام می شود
• دقت حساس به زمان است
• دید تونلی
• مرحله 1: دوره پیش بینی را تصمیم بگیرید
• مرحله 2: درآمد خود را لیست کنید
• مرحله 3: هزینه های خود را لیست کنید
• مرحله 4: برآوردهای خود را در پیش بینی جریان نقدی خود وارد کنید
• مرحله 5: پیش بینی جریان نقدی خود را مرور و به روز کنید
• مثال پیش بینی جریان نقدی - راه اندازی
• چگونه می توان دقت پیش بینی های جریان نقدی خود را بهبود بخشید

پیش بینی جریان نقدی چیست؟

پیش بینی جریان نقدی طرحی است ، بر اساس تخمین ها ، از پولی که می توانید در یک بازه زمانی خاص انتظار داشته باشید دریافت کرده و پرداخت کنید.

این باید درآمد و هزینه های مورد انتظار شما را در همه زمینه های شرکت شما پوشش دهد-به عنوان مثال ، درآمد حاصل از فروش ، هزینه های عملیاتی ، پول از کمک های مالی و وام ، خریدهای یک طرفه ، بازپرداخت بدهی و غیره.

پیش بینی جریان نقدی را می توان برای مدت کوتاه ، متوسط و طولانی انجام داد - به طور طبیعی ، هرچه بیشتر سعی کنید پیش بینی کنید ، دقیق تر خواهد بود.

عوامل دیگری مانند اینکه شما چقدر به خوبی تثبیت شده اید و چه میزان داده های تاریخی شما نیز بر روی دقت تأثیر می گذارد.

اهمیت پیش بینی جریان نقدی

به دلیل خواسته های روزمره برای اداره یک شرکت ، می توان خیلی بیشتر از روزها یا هفته های آینده به نظر برسد.

حقیقت این است که بدون یک برنامه مالی سالم برای آینده ، احتمال تحمل مشکلات جدی جریان پول نقد در این خط بسیار افزایش می یابد.

پیش بینی جریان نقدی به شما کمک می کند تا با پیش بینی اینکه چه زمانی پول وارد می شود یا حساب های شما را ترک می کند ، پیش بینی های احتمالی درآمد و مازاد را پیش بینی کنید.

در اصل ، پیش بینی نقدی یک نقشه راه مالی برای ماه های آینده است و به شما امکان می دهد تصمیم گیری را برای زمان پس انداز ، چه موقع وام و چه زمانی خرج کنید ، تصمیم گیری را بهینه کنید.

یکی دیگر از جنبه های مهم پیش بینی جریان پول ، امکان جلوگیری از آن استاستراتژی رشد ضعیف تجارت- قاتل اصلی جریان نقدی SME.

مزایای پیش بینی جریان نقدی

پیش بینی جریان نقدی ابزاری فوق العاده مهم برای کمک به مشاغل است. بیایید نگاهی دقیق تر به فواید آن بیندازیم:

برای کمبود نقدی آینده آماده شوید

پیش بینی کنید که کدام ماه ها ممکن است نقص نقدی را مشاهده کنند - خواه از فروش ضعیف پیش بینی شده ، پس از یک سرمایه گذاری بالقوه ، یا اجرای یک محصول یا خدمات جدید برنامه ریزی شده. هنگامی که ایده ای در مورد اینکه کدام ماه ها ممکن است جریان نقدی محدود یا منفی را مشاهده کنید ، می توانید برنامه ریزی را از قبل شروع کرده و اقدامات احتیاطی را انجام دهید تا اطمینان حاصل کنید که پول کافی برای دیدن شما وجود دارد.

نمونه هایی از چنین اقداماتی شامل موارد زیر است:

• محدود کردن هزینه برای ماه مورد نظر
• ساخت یک ذخیره نقدی (به تصویر زیر مراجعه کنید)
• برنامه ریزی خریدهای بزرگ قبل از یا در طول ماه
• در نظر گرفتن استفاده از اعتبار برای پرداخت تأمین کنندگان

این اقدامات می تواند باعث کاهش جریان و به حداکثر رساندن پول نقد مازاد شود تا شما را از طریق شکاف جریان نقدی ببیند. به طور طبیعی ، شکاف جریان نقدی برای مشاغل فصلی یا بعد از سرمایه گذاری های بزرگ بسیار متداول است.

برای صرفه جویی در ذخیره نقدی ، شما باید از پیش بینی خود برای آزمایش سناریوهای جریان نقدی بدترین حالت استفاده کنید و تعیین کنید که در صورت بروز شرایط اضطراری چه مدت عملیات را می توان پایدار کرد. به نوبه خود ، شما می دانید که ممکن است برای ذخیره به عنوان یک بافر ، چه مقدار از ذخیره نقدی را نیاز داشته باشید.

بهتر است مازاد نقدی خود را مدیریت کنید

پیش بینی های جریان نقدی همچنین به شما امکان می دهد پیش بینی کنید که کدام ماه ها جریان نقدی مثبت قوی را مشاهده می کنند و برنامه ریزی می کنند که چگونه به طور مؤثر از این پول نقد اضافی استفاده کنید.

همانطور که قبلاً ذکر شد ، اگر چند ماه مازاد را پیش بینی کنید که به دنبال آن چند ماه کسری باشد - شما ایده ای در مورد میزان مازاد برای صرفه جویی در کسب و کار دارید.

از طرف دیگر ، شما ممکن است یک مازاد ثابت را برای کلیت پیش بینی خود پیش بینی کنید - که نشانگر زمان مؤثر برای سرمایه گذاری در رشد است.

سناریوهای مختلف فرضی و استراتژی های رشد را آزمایش کنید

قبل از اجرای استراتژی های تجاری جدید ، آنها را از طریق مدل پیش بینی خود آزمایش کنید تا نتایج احتمالی را ببینید.

• قبل از سرمایه گذاری زیاد در تجهیزات تولید جدید یا محل های بزرگتر.
• تعیین اینکه آیا شما باید استعداد جدیدی را استخدام کنید یا عضو جدید کارمندان.
• قبل از ارائه محصولات یا خدمات جدید ، مانند تحویل روز بعد.

پیش بینی جریان نقدی به سرعت به شما می گوید اگر سرمایه کافی برای اجرای این استراتژی های جدید دارید یا اینکه در صورت وجود کسری ممکن است به وام نیاز داشته باشید.

پیش بینی همچنین یک فرایند انضباطی را برای تصمیم گیری در مورد زمان پیشروی یا چه موقع رد یک ایده جدید ، ترویج می کند - تجارت شما می تواند قبل از شرکت در مشاغل جدید ، سطح خطر و پاداش را تشخیص دهد.

پیگیری عملکرد تجاری و هزینه بیش از حد

پیش بینی خود را با ماه به ماه با بیانیه جریان نقدی خود مقایسه کنید و زمینه های تجاری را که در حال تعالی هستند یا کوتاه می آورند ، مشخص کنید.

شما به زودی تصویری روشن از کدام مناطقی که ممکن است بیش از حد به آن بپردازید ، ایجاد خواهید کرد - آیا جریان پول نقد پیش بینی شده شما بسیار کمتر از جریان واقعی است؟چرا؟

برای کاهش هزینه ها در آن مناطق ، بررسی کنید و اقدامات لازم را انجام دهید.

نمونه ای از این می تواند این باشد که جریان پول نقد شما از فروش ممکن است به طور مداوم کمتر از آنچه پیش بینی شده است باشد. پس از بررسی ، متوجه می شوید که تیم فروش شما تخفیف های غیر ضروری را ارائه می دهد - اکنون می توانید با حقایق سخت به این موضوع بپردازید و اهمیت قیمت گذاری را برجسته کنید.

با پیش بینی منظم ، شما در مورد جریان پول نقد آگاهی خود را افزایش می دهید و با اطمینان می توانید مناطق کم تحرک یا بیش از حد را برطرف کنید.

بر روی مشتری های پرداخت شده دیررس نظارت کنید

مطالبات قابل قبول، با نام مستعار دیررس ، علت اصلی مشکلات جریان پول برای مشاغل و همچنین دلیل اصلی این است که پیش بینی شما ممکن است از پیش بینی های آن کم شود.

پیش بینی شما به وضوح مسئله پرداخت های معوقه را به وضوح برجسته می کند ، به نوبه خود به شما امکان می دهد مشتری های دیرپرداز را شناسایی کنید.

پس از شناسایی ، چندین راه حل برای تشویق پرداخت های زودهنگام قابل استفاده است - بررسی کنیدعلل متداول مشکلات و راه حل های جریان پولراهنمای اطلاعات بیشتر

محدودیت های پیش بینی نقدی

مانند هر چیزی در زندگی ، هیچ چیز کامل نیست ، و همین مورد در مورد پیش بینی های جریان نقدی نیز پیش می رود. محدودیت ها و اشکالاتی وجود دارد که باید هنگام پیش بینی جریان نقدی آینده خود ، خود را از آن آگاه کنید:

رویدادهای غیرقابل پیش بینی خارج از کنترل شما

حتی با دقیق ترین داده ها و تحقیقات ، شما نمی توانید رویدادهای مهم و پیش بینی نشده ای را که از طریق تجارت شما اتفاق می افتد پیش بینی کنید.

این رویدادها می تواند هر چیزی باشد از تغییر در بازار ، همه گیر ، تعمیرات اضطراری و نگهداری ، افزایش هزینه ها و لیست ادامه می یابد - پیش بینی نقدی به سادگی نمی تواند هیچ یک از این موضوعات را عامل کند و می تواند منجر به احساس کاذب امنیت شود.

همانطور که قبلاً ذکر شد ، اگر قبلاً برای موارد اضطراری بافر نقدی ندارید ، شروع به ساخت یکی از آنها بسیار عاقلانه است. جریان خروجی خود را تنظیم کنید تا در ساخت یک ذخیره نقدی پس انداز کنید.

پیش بینی یک تخمین خشن است که بر فرضیات انجام می شود

پیش بینی شما از فرضیات ساخته خواهد شد ، از جمله:

• همه مشتری های شما طی یک دوره خاص پرداخت می کنند
• شرایط اعتبار برای پرداخت هزینه های خود یکسان است
• پایه مشتری شما باقی مانده یا پیش بینی می شود که رشد کند و غیره.

اگر فقط یکی از این فرضیات تغییر کند ، می تواند به طور جدی بر دقت تأثیر بگذارد.

دقت حساس به زمان است

تقریباً مانند پیش بینی آب و هوا در انگلستان ، هرچه بیشتر سعی کنید پیش بینی کنید ، دقیق تر خواهد بود.

تصمیم گیری های بزرگ مالی بر اساس پیش بینی جریان پول طولانی مدت توصیه نمی شود. یک رویکرد بهتر این است که پیش بینی را در ذهن داشته باشید بلکه برنامه های احتمالی را نیز در نظر بگیرید.

دید تونلی

مهم است که چشم انداز تونل را توسعه ندهید و به فرضیات پیش بینی خود اعتماد کنید.

از یک سو ، درک اهمیت پیش بینی های جریان نقدی برای مدیریت بسیار مهم است - آنها باید بدانند که تصمیم گیری های مالی مبتنی بر زمان بندی بهینه و تأثیرات مالی است که سرمایه گذاری ها بر جریان پول نقد آینده خواهند داشت.

از طرف دیگر ، آنها همچنین باید بدانند که پیش بینی به رنگ سنگی تنظیم نشده است و فرض کورکورانه پیش بینی صحیح می تواند منجر به تصمیمات نامناسب مالی شود.

نحوه پیش بینی جریان نقدی در 5 مرحله

پیش بینی به طرز شگفت آور ساده است. این یک محاسبه ساده از پول نقد است که انتظار دارید وارد شوید و پولی را که انتظار دارید در طی دوره ای که می خواهید برای آن برنامه ریزی کنید هزینه کنید.

فرمول پیش بینی جریان پول نقد:

پیش بینی جریان نقدی = شروع پول نقد + جریان پیش بینی شده - جریان خروجی پیش بینی شده = پایان دادن به پول نقد

• شروع پول نقد این است که امروزه تجارت شما در دست است - می توانید این شماره را درست از بیانیه جریان فعلی پول نقد خود استفاده کنید.
• جریان های پیش بینی شده نقدی است که انتظار دارید در دوره زمانی معین دریافت کنید. این شامل فاکتورهای فعلی و فاکتورهای آینده است که انتظار دارید برای آنها ارسال و دریافت کنید.
• جریان خروجی پروژه هزینه ها و سایر پرداخت هایی است که در دوره معین انجام می دهید.

بیایید با شکستن روند پیش بینی به پنج مرحله ، جزئیات بیشتری را انجام دهیم:

مرحله 1: دوره پیش بینی را تصمیم بگیرید

برنامه ریزی جریان نقدی می تواند از چند هفته ، چند ماه تا چند سال آینده باشد.

یک تجارت خوب و تثبیت شده با سالها تجربه معاملاتی به دلیل سالها فروش و داده های هزینه ، پیش بینی بلند مدت قابل پیش بینی تری خواهد داشت.

یک تجارت جدیدتر داده های کمتری برای رفتن خواهد داشت ، بنابراین پیش بینی برای طولانی مدت کمتر قابل پیش بینی خواهد بود. در این مرحله از زندگی کسب و کار شما ، تمرکز بیشتر در میان مدت تا میان مدت مفید است.

مرحله 2: درآمد خود را لیست کنید

درآمد از دو منبع-درآمد فروش و درآمد غیر فروش وارد تجارت شما می شود.

درآمد فروش

درآمد فروش دقیقاً همین است - جریان نقدی که از فروش حاصل می شود.

پیش بینی فروش را بر اساس داده های فروش تاریخی خود برای هر ماه تهیه کنید. اگر یک تجارت جدید هستید ، هیچ سوابق تاریخی برای معیار ندارید - با تخمین تمام جریان های نقدی خود را شروع کنید.

پس از پیش بینی فروش خود ، این کار را در کنار شرایط اعتباری که به مشتریان ارائه می دهید برای پیش بینی رسیدهای نقدی خود استفاده می کنید.

رسیدهای نقدی بسیار مهم است زیرا نشان می دهد وقتی پول به تجارت شما دریافت می شود. برای پیش بینی دقیق درآمدهای نقدی خود ، باید با دقت تحقیق کنید:

· مشتریان شما چه موقع پرداخت می کنند؟به سوابق پرداخت قبلی نگاه کنید و سعی کنید روندها را شناسایی کنید.

· آیا پرداخت اعتباری ارائه می دهید؟شرایط چیست و چه زمانی به آنها پرداخت می شود؟

· پول برای انتقال به حساب های شما چه مدت طول می کشد؟

· پیش بینی فروش شما درآمد منحصر به فرد مالیات بر ارزش افزوده را نشان می دهد. بنابراین رسیدهای نقدی شما باید شامل مالیات بر ارزش افزوده باشد زیرا این ارزش مشتریان شما است.

هرچه دقیق تر و دقیق تر باشید ، پیش بینی شما دقیق تر خواهد بود.

درآمد غیر فروش

اکنون بدانید که از منابع اضافی که از فروش تولید نمی شود ، چقدر درآمد دریافت می کنید. مثالها شامل وام ، تأمین مالی ، بهره یا هر اجاره ای است که ممکن است دریافت کنید.

پیش بینی درآمد غیرقانونی ماهانه و ماهانه آسانتر است. با این حال ، شما باید هر یک از رسیدهای یک طرفه مانند فروش دارایی ، تخفیف GST و بازپرداخت مالیات ، به علاوه دولت و سایر کمک های مالی را در نظر بگیرید.

باز هم ، هنگام تعیین اینکه پول در بیانیه بانکی شما نشان می دهد ، بسیار دقیق باشید.

مرحله 3: هزینه های خود را لیست کنید

مانند لیست درآمد خود ، باید هزینه های خود را به هزینه های مستقیم از عملیات و هزینه های غیرمستقیم تقسیم کنید. بررسی صورتهای بانکی خود به شما در شناسایی و پیش بینی این پرداخت ها کمک می کند.

هزینه های مستقیم

هزینه های مستقیم مرتبط با تولید کالا یا ارائه خدمات شامل موارد زیر است:

• مواد
• دستمزد کارمند
• بسته بندی
• تبلیغات

هزینه های غیرمستقیم

بسیاری از هزینه های غیرمستقیم شما ماهانه پرداخت می شود ، مانند:

• اجاره
• خدمات رفاهی
• هزینه های سفر
• قبض های تلفنی
• سرمایه گذاری نقدی مازاد
• بازپرداخت وام
• خرید دارایی های جدید

*به یاد داشته باشید که هرگونه هزینه حادثه ای را پیش بینی کرده و شامل کنید.

مرحله 4: برآوردهای خود را در پیش بینی جریان نقدی خود وارد کنید

با مانده حساب بانکی خود شروع کنید - این پول نقد واقعی شماست. سپس تمام جریان های نقدی را اضافه کرده و جریان های نقدی را برای هر دوره کسر کنید.

شماره در پایان هر دوره به عنوان تعادل نقدی بسته می شود - این مانده نقدی باز برای دوره بعدی خواهد بود.

هنگامی که پیش بینی جریان نقدی خود را در حال اجرا دارید ، وقت آن رسیده است که برنامه ریزی استراتژی خود را شروع کنید - اگر یک یا دو ماه یک جریان پول نقد کم یا منفی پیش بینی شده دارید ، باید تعیین کنید که چرا و یک استراتژی را برای دیدن شما در طی آن ماه ها برنامه ریزی کنیدمبلغ پرداختی.

اگر ماه هایی با جریان نقدی مثبت پیش بینی شده قوی دارید ، می توانید برنامه ریزی بهترین دوره اقدام را برای آن مازاد - سرمایه گذاری ، رشد ، صرفه جویی در یک بافر نقدی و غیره شروع کنید.

برای آزمایش تأثیر سرمایه گذاری های احتمالی بر جریان نقدی خود ، هزینه های پیش بینی شده سرمایه گذاری را در پیش بینی خود وارد کنید.

در مرحله بعد ، درآمد اضافی پیش بینی شده حاصل از سرمایه گذاری را اضافه کنید ، در مورد زمانی که ممکن است این درآمد را ببینید ، واقع بینانه باشید و اثرات ضرب و شتم را بر روی جریان نقدی خود تعیین کنید.

لطفا جامع ما را بررسی کنیدالگوی پیش بینی جریان نقدی- می توانید آن را متناسب با تجارت خود تغییر دهید.

مرحله 5: پیش بینی جریان نقدی خود را مرور و به روز کنید

هنگامی که پیش بینی جریان نقدی خود را در حال اجرا دارید ، مهم است که جریان پول نقد پیش بینی شده خود را با جریان نقدی واقعی خود مقایسه کنید تا اختلافات را پیگیری کنید. اگر جریان پول واقعی شما در حال کاهش است ، باید تعیین کنید که چه چیزی پول نقد خود را از پیش بینی خود می خورید و مطابق آن عمل می کنید.

همچنین زمان آن رسیده است که برنامه ریزی استراتژی خود را شروع کنید - اگر جریان نقدی کم یا منفی پیش بینی شده را برای یک یا دو ماه پیش بینی کرده اید ، باید یک استراتژی را برنامه ریزی کنید تا شما را در طی آن ماه ها برای پرداخت هزینه ها ببینید.

از طرف دیگر ، اگر ماه هایی با جریان نقدی مثبت پیش بینی شده قوی دارید ، می توانید برنامه ریزی بهترین دوره اقدام را برای آن مازاد شروع کنید - سرمایه گذاری ، رشد ، صرفه جویی در بافر نقدی و غیره.

سرانجام ، به روزرسانی جریان نقدی خود به طور مرتب بسیار مهم است. اگر تغییری در هزینه ها ، جریان غیر منتظره و جریان خروجی یا کاهش فروش دارید - باید پیش بینی خود را به روز کنید. به این ترتیب ، می توانید پیش بینی های خود را دقیق نگه دارید.

مثال پیش بینی جریان نقدی - راه اندازی

در اینجا ما می خواهیم یک نمونه اصلی پیش بینی جریان نقدی را برای یک راه اندازی اجرا کنیم.

رودنی و دیو طراحان چشم انداز با تجربه هستند - آنها تصمیم می گیرند که شریک شوند و یک تجارت را با هم شروع کنند. آنها هر دو 6000 پوند در تجارت سرمایه گذاری می کنند.

محصول آنها یک سرویس تحول در باغ است ، جایی که مشتریان به آنها می پردازند تا باغ های خود را به فضای مجلل و محوطه ای در فضای باز تبدیل کنند.

درآمد:

رودنی و دیو پیش بینی می کنند برای شش ماه آینده چهار پروژه در هر ماه برنده شوند. هر پروژه 5300 پوند فروش (21،200 پوند در کل در ماه) تولید می کند.

پیش بینی می شود مشتریان 30 ٪ از هزینه را به عنوان واریز (30 ٪ از 21،200 پوند = 6،360 پوند) بپردازند و مانده مانده آن در اتمام پرداخت شده است. هر پروژه یک ماه طول می کشد.

هزینه های شروع کار عبارتند از:

مواد پروژه: 1،875 پوند برای هر پروژه (7،500 پوند در ماه). تأمین کنندگان به Rodney & Dave 30 روز اجازه می دهند تا فاکتورهای خود را بپردازند.

کار فرعی قرارداد: 9000 پوند

بازاریابی: 500 پوند در هر ماه

هزینه های حقوقی و حسابداری: 1400 پوند (ماه 1)

تجهیزات: 3500 پوند در ماه 1 و 3500 پوند در ماه 4 - کل سرمایه گذاری 7000 پوند.

Rodney & Dave هرکدام در طول دوره تأسیس تجارت ، 1200 پوند در هر ماه پرداخت می کنند.

آنها برای هزینه های اضافی 500 پوند اضافی در هر ماه اجازه داده اند.

جریان و جریان فرض شده را به پیش بینی جریان نقدی اضافه کنید:

امتیاز کلیدی:

ورود نقدی

توجه داشته باشید که یک سرمایه گذاری یک طرفه 12000 پوند ، که Rod Money و Dave است.

در ماه آوریل ، فروش 6،360 پوند 30 ٪ سپرده از این چهار پروژه است.

کل جریان نقدی با کل فروش به دلیل سرمایه گذاری 12،000 پوند برابر نیست.

جریان های نقدی

مواد پروژه در ماه آوریل به دلیل دوره پرداخت 30 روزه ارائه شده توسط تأمین کنندگان آنها نشان نمی دهند.

به دلیل خرید تجهیزات ، جریان های اضافی قابل توجهی در آوریل و ژوئیه وجود دارد.

جریان نقدی خالص

با کم کردن جریان خروجی کل ماه از کل جریان محاسبه می شود.

می بینید که تجارت راد و دیو به مدت پنج از شش ماه جریان نقدی مثبت ایجاد می کند. در ماه ژوئیه ، یک جریان نقدی منف ی-2200 پوند وجود داشت که بازتاب خرید تجهیزات را نشان می دهد.

تعادل باز

این تراز شروع در حساب بانکی تجاری در آغاز دوره است. اگر شما یک راه اندازی باشید ، این ترازو صفر خواهد بود-به محض انتقال صندوق های سرمایه گذاری ، جریان نقدی شروع می شود.

مانده افتتاح ماه آینده مانده تعادل ماه قبل است.

تعادل تعادل

این مبلغ باقی مانده در بانک پس از تمام کسر - باز کردن مانده + جریان نقدی خالص.

همانطور که مشاهده می کنید ، مانده بسته شدن Rod & Dave برای آوریل 1،060 پوند است و تعادل اختتامیه در پایان دوره 4،060 پوند است.

چگونه می توان دقت پیش بینی های جریان نقدی خود را بهبود بخشید

برنامه های خود را به وضوح تنظیم کنید

برنامه ریزی همه چیز است. اگر به صورت موقت تصمیم گیری می کنید ، خطر ابتلا به پیش بینی جریان نقدی خود را به شدت بر می خواهید - اطمینان حاصل کنید که تمام برنامه های مالی شما از طریق پیش بینی شما اجرا شده است.

به طور مرتب پیش بینی های پیش بینی شده خود را با جریان نقدی واقعی خود مقایسه کنید

تفاوت های بین پیش بینی های پیش بینی شده و جریان نقدی واقعی خود را بطور منظم تجزیه و تحلیل کنید.

خود را برای درک تفاوت ها به چالش بکشید و تخمین های خود را زیر سوال ببرید:

• کدام عناصر پیش بینی شما باعث اختلاف می شود؟
• کدام حوزه های تجاری بیش از حد عمل شده یا تحت تأثیر قرار نمی گیرند؟چرا؟

از طریق تجزیه و تحلیل منظم ، پیش بینی های شما با گذشت زمان دقیق تر می شود.

اطمینان حاصل کنید که تمام هزینه ها را شامل می شوید

پرداخت های بزرگ و یک طرفه می تواند تأثیرات سنگین و سنگین داشته باشد و هنگام ورود جریان خروجی خود به راحتی فراموش می شود - حتما هنگام وارد کردن داده های خود ، بررسی ، بررسی و بررسی مجدد کنید.

علاوه بر این ، مردم تمایل به دست کم گرفتن هزینه ها دارند. اگر قبلاً این کار را نکردید ، یک سیستم سخت برای تشکیل کلیه هزینه ها برای اطمینان از ورود دقیق داده ها برای پیش بینی های آینده پیاده سازی کنید.

خط پایین

اگرچه پیش بینی جریان نقدی در تمام مدت 100 ٪ دقیق نیست ، اما یک ابزار اساسی برای دستیابی به آینده ای مرفه برای تجارت شما است.

حداقل ، روند پیش بینی منجر به تصمیمات مالی آگاهانه تر ، درک چگونگی جلوگیری از موقعیت های نقدی منفی و افزایش آگاهی از اهمیت برنامه ریزی استراتژیک رو به جلو خواهد شد.

با گذشت زمان پیش بینی های شما دقیق تر می شود و مسیرهای مختلفی را برای رشد و نمو که از طریق پیش بینی جریان نقدی شما آزمایش شده است ، در اختیار شما قرار می دهد. شما می دانید چه موقع پس انداز کنید ، چه موقع هزینه کنید و چه زمانی به دنبال بودجه باشید.

اگر قبلاً پیش بینی جریان نقدی را انجام ندهید ، ما به شدت از شما می خواهیم که وقت خود را برای انجام این کار انجام دهید.