برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک: معنی ، مزایا ، نحوه کار آن

همه ما آرزو داریم که یک ماشین ، خانه رویایی ، اسباب بازی ها و غیره بخریم. اگر برنامه ریزی مالی قوی داشته باشیم ، این همه می تواند به واقعیت برسد. یکی از بهترین گزینه ها شروع سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک) است. بنابراین ، این مقاله را بخوانید تا معنای SIP ، نحوه کار آنها و مزایای آن را بدانید.

1. SIP چیست؟

یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) شیوه سرمایه گذاری برای صندوق های متقابل است که در آن سرمایه گذاران به طور دوره ای کمک های منظم و خودکار انجام می دهند. با SIPS ، می توانید سرمایه گذاری های خود را برای رسیدن به اهداف مالی خود در دراز مدت برنامه ریزی کنید. شما می توانید این کار را با تعیین مبلغ هدف و مبلغی که می خواهید در فواصل دوره ای در یک طرح صندوق متقابل که انتخاب کرده اید سرمایه گذاری کنید ، انجام دهید.

به عنوان مثال ، بگویید که می خواهید 500 پوند هر ماه به مدت پنج سال سرمایه گذاری کنید. شما می توانید یک SIP را با یک صندوق متقابل تنظیم کرده و کمک های خود را برای دوره مذکور خودکار کنید. همچنین می توانید کمتر یا کمتر مشارکت کنید. به طور معمول ، وجوه متقابل SIP اجازه می دهد تا هفتگی ، ماهانه ، سه ماهه ، نیمه سالانه و غیره سرمایه گذاری کنید.

همچنین درک معنای SIP در وجوه متقابل بسیار مهم است زیرا این یک دارایی به خودی خود نیست ، بلکه فقط یک روش سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. هرگونه مشارکت شما در مورد SIP خود در یک طرح صندوق متقابل که انتخاب می کنید سرمایه گذاری می شود.

2. SIP چگونه کار می کند؟

قبل از تنظیم SIP ، چند مورد ضروری وجود دارد که باید در مورد نحوه کار SIP بدانید. اگر یادگیری را از طریق یک حالت بصری آسان تر می دانید ، در اینجا یک فیلم سریع به زبان هندی توضیح می دهد که دقیقاً چگونه SIPS کار می کند.

2. سهم ماهانه و افق زمانی خود را انتخاب کنید ، اکنون صفحه ای را مشاهده خواهید کرد که از شما سؤال می کند که چقدر می خواهید هر ماه سرمایه گذاری کنید (یا می توانید سرمایه گذاری مبلغی را انتخاب کنید). اگر SIP را انتخاب می کنید ، باید تاریخ قسط ماهانه و دوره SIP را نیز انتخاب کنید.

3. بعد ، اگر می خواهید الگوریتم به طور خودکار جزئیات را استخراج کند ، جزئیات حساب بانکی خود را پر کرده یا یک برگ چک را بارگذاری کنید. حساب شما برای تأیید 1 پوند واریز می شود.

... و شما تمام شد. ساده ، اینطور نیست؟

8- بهترین وجوه SIP کدام هستند؟

بهترین وجوه SIP برای یک سرمایه گذار به عوامل مختلفی بستگی دارد که مشخصات ریسک سرمایه گذار و قوام بازده صندوق ، از جمله دیگر. از این نوشتار ، موارد زیر بهترین صندوق های متقابل SIP برای سرمایه گذاری در:

1. صندوق فعال کم
2. صندوق کلاه Flexi PGIM هند
3. صندوق کلاه Flexi Parag Parikh
4. صندوق کلاه Flexi UTI
5. صندوق Bluechip Asset Mirae

9. افکار نهایی

شروع SIP می تواند یکی از با ارزش ترین بخش های سفر سرمایه گذاری شما باشد. این انعطاف پذیری فراوان را به شما می دهد و زمان و تلاش مورد نیاز خود را برای مدیریت سرمایه گذاری های خود به حداقل می رساند. اگر جوان هستید ، اکنون زمان خوبی برای شروع SIP خود است. به یاد داشته باشید ، زمان در کنار شماست. بیشترین بهره را از آن ببرید.

10. سوالات متداول

آیا SIP بهتر از FD است؟

بر خلاف FD ، برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یک محصول سرمایه گذاری نیست. این روشی برای سرمایه گذاری سیستماتیک در طرح های صندوق های متقابل است. اکنون ، FD های بانکی بازده اطمینان می دهند ، اما آنها به سختی تورم را شکستند ، به خصوص اگر بازده پس از مالیات را از FDS در نظر بگیرید. از طرف دیگر ، SIPS صندوق های متقابل می تواند به راحتی تورم را شکست دهد.

کدام SIP در هند بهترین است؟

برای یافتن بهترین SIP صندوق متقابل ، باید در مورد اهداف خود روشن باشید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید بیش از 7 سال سرمایه گذاری کنید ، SIP های صندوق سهام بهترین مناسب هستند. اما اگر می خواهید برای یک دوره کوتاه مدت سرمایه گذاری کنید ، باید به صندوق های بدهی بروید. پس از اطمینان در مورد این گروه ، می توانید بهترین طرح را برای شروع SIPS با کمک رتبه بندی پول ET انتخاب کنید.

آیا SIP برای سرمایه گذاری ایمن است؟

SIP فقط روشی برای سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل است. SIP به خودی خود یک محصول سرمایه گذاری مانند FD ، طلا یا صندوق متقابل نیست. بنابراین ، این که آیا یک SIP ایمن است یا خیر ، به طرحی که در آن سرمایه گذاری می کنید بستگی دارد.

چگونه بازده SIP را محاسبه کنیم؟

وقتی در SIP سرمایه گذاری می کنید ، هر اقساطی یک سرمایه گذاری جدید است. بنابراین ، روش ایده آل برای اندازه گیری بازده SIP ، محاسبه XIRR است که در اصل بازگشت متوسط سالانه هر یک از اقساط شما است. اگر می خواهید محاسبه کنید که چقدر پول می توانید از طریق SIPS در طی یک دوره خاص بدست آورید ، می توانید از ماشین حساب SIP ما استفاده کنید.

آیا SIP بدون مالیات است؟

نه ، SIP های صندوق متقابل بدون مالیات نیستند. اگر واحدهای صندوق متقابل خود را با سود بفروشید ، باید مالیات خود را پرداخت کنید (نه مبلغ اصلی). چقدر مالیات باید بپردازید به طرحی که در آن سرمایه گذاری کرده اید بستگی دارد و مدت زمانی که قبل از فروش آنها واحدهای صندوق متقابل را برای آن نگه دارید.

کدام طرح SIP برای 5 سال بهتر است؟

با توجه به نوسانات در سهام ، شما باید فقط 7+ سال در SIPS صندوق سهام سرمایه گذاری کنید. به مدت 5 سال ، می توانید در صندوق های مزیت متعادل SIP را انجام دهید. از آنجا که این صندوق ها در ترکیبی از حقوق و بدهی سرمایه گذاری می کنند ، آنها به صورت پویا از یک کلاس دارایی به دیگری منتقل می شوند. آنها سعی می کنند در حین تصحیح بازار ضمن گرفتن بازار وارونه در طول راهپیمایی ، کمتر سقوط کنند. شما می توانید با رتبه بندی آنها به برخی از بهترین BAFS در مورد پول ET نگاه کنید.

چگونه SIP را متوقف کنیم؟

هر زمان که بخواهید می توانید SIP خود را متوقف کنید. تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که به بستر سرمایه گذاری که از طریق آن سرمایه گذاری می کنید بروید و دستورالعمل های لغو SIP را دنبال کنید.

آیا می توانم هر زمان SIP را پس بگیرم؟

پاسخ کوتاه بله است. در بیشتر طرح ها ، می توانید هر زمان که بخواهید مبلغ SIP سرمایه گذاری شده خود را پس بگیرید. تنها استثنائات ELSS ، صندوق پس انداز بازنشستگی و صندوق پس انداز کودکان است. ELSS دارای مدت 3 سال قفل است ، در حالی که دو نفر باقیمانده مدت 5 سال قفل دارند. از آنجا که هر اقساط SIP یک سرمایه گذاری تازه محسوب می شود ، شما فقط می توانید پس از مدت زمان قفل شدن پس از آن پس بگیرید. علاوه بر این ، شما نمی توانید در هر زمان از بودجه نزدیک خارج شوید.

آیا خطر SIP رایگان است؟

جواب کوتاه، نه است. از طریق SIPS ، شما اساساً در طرح های صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید. بنابراین سرمایه گذاری های شما می تواند با نوسانات بازار نوسان کند. در حقیقت ، اگر بازار سقوط شیب دار را مشاهده کند ، ممکن است بازده منفی در SIP های خود را مشاهده کنید. اما نکته خوب این است که اگر کسی بیش از 10 سال سرمایه گذاری کرده است ، از نظر تاریخی در صندوق های سهام متنوع هرگز بازده منفی نداده است.